2024年(nián)12月(yuè)16日(rì)，中國(guó)銀(yín)河(hé)資産管理(lǐ)有(yǒu)限責任公司（以下(xià)簡稱銀(yín)河(hé)資産或公司）走過四年(nián)發展曆程。一(yī)路(lù)走來(lái)，銀(yín)河(hé)資$産始終堅持黨對(duì)金(jīn)融工(gōng)作(zuò)的(de)全面領導，深入學習(xí)貫徹黨的(de)二十大(dà)及二十屆曆次全會(huì)精神，認真領會(huì)習(xí)近(jìn)平總書(shū)記關于金(jīn)融工(gōng)作(zuò)的(de)重要(yào)論述，貫徹落實黨中央大(dà)政方針和(hé)決策部署，深刻踐行(xíng)金(jīn)融工(gōng)作(zuò)的(de)政治性™、人(rén)民(mín)性，充分(fēn)發揮功能(néng)性作(zuò)用(yòng)，在化(huà)解金(jīn)融風(fēng)險、服務實體(tǐ)經濟、共築金(jīn)融強國(guó)中實現(xiàn)自(zì)身(shēn)價值和(hé)高(gāo)質量發展。

四年(nián)來(lái)，銀(yín)河(hé)資産在監管部門(mén)的(de)有(yǒu)力指導下(xià)，在上(shàng)級黨委的(de)正确領導下(xià)，秉持金(jīn)融為(wèi)民(mín)、功能(néng)為(wèi)先，聚焦主責主業(yè)，堅持“有(yǒu)所為(wèi)、有(yǒu)所不(bù)為(wèi)”，積極探索“小(xiǎo)而美(měi)、小(xiǎo)而精”的(de)發展之路(lù)，實施公司新周期發展戰略，紮實開(kāi)展“聚變行(xíng)動”，著(zhe)力打造輕資産、輕資本和(hé)投行(xíng)化(huà)、基金(jīn)化(huà)的(de)“兩輕兩化(huà)”發展模式，切實擔當好(hǎo)金(jīn)融風(fēng)險化(huà)解者、社會(huì)資源配置者和(hé)實體(tǐ)經濟服務者。

一(yī)、堅守本源，推進主業(yè)貢獻提質增量

展業(yè)以來(lái)，銀(yín)河(hé)資産堅決扛起防範化(huà)解金(jīn)融風(fēng)險政治責任，深入踐行(xíng)金(jīn)融服務實體(tǐ)經濟根™本宗旨，不(bù)斷加大(dà)對(duì)國(guó)家(jiā)重點領域、重大(dà)戰略、重點區(qū)域的(de)金(jīn)>融服務供給，累計(jì)化(huà)解金(jīn)融風(fēng)險總量超570億元，化(huà)險規模逐年(nián)加速遞增。2024年(nián)以來(lái)，公司對(duì)标“十四五”規劃區(qū)域重大(dà)戰略，在京津冀、長(cháng)三角、珠三角、成渝等重點區(qū)域化®(huà)解風(fēng)險176億元；支持“一(yī)帶一(yī)路(lù)”建設，化(huà)解沿線地(dì)區(qū)風(fēng)險163億元（數(shù)據截至11月(yuè)末）。

公司堅定不(bù)移服務國(guó)家(jiā)戰略、支持實體(tǐ)經濟，努力發揮好(hǎo)經濟金(jīn)融體(tǐ)系“穩定器(qì)”、金(jīn)融風(fēng)險“防火(huǒ)牆”和(hé)金(jīn)融危機(jī)“救火(huǒ)隊”作(zuò)用(yδòng)，在房(fáng)地(dì)産纾困、地(dì)方政府債務化(huà)解、中小(xiǎo)金(jīn)融機(jī) 構改革化(huà)險等重點領域加快(kuài)破題。房(fáng)地(dì)産纾困方面，綜合運用(yòng)注入續建資金(jīn)、引入代建方、重整盤活等多(duō)樣化(huà)措施，實質性化(huà)解風(fēng)險，維護群衆利益和(hé)房(fáng)地(dì)産市(shì)場(chǎng)穩定。邀請(qǐng)行(xíng)業(yè)上(shàng)下(xià)遊機(jī)構開(kāi)展房(fáng)地(dì)産纾困與城(chéng)市(shì)更新研討(tǎo)，推進“保交樓、保民(mín)生(shēng)、保穩定”政策落地(dì)。地(dì)方債務風(fēng)險化(huà)解方面，充分(fēn)發揮金(jīn)融風(fēng)險化(huà)解、存量資産盤活專業(yè)優勢，以輕資産、投行(xíng)化(huà)方式介入地(dì)方城(chéng)投∑平台公司化(huà)債，促進提高(gāo)企業(yè)“造血”能(néng)力，為(wèi)産業(yè)轉型注入新動能(néng)，助推地(dì)方城(chéng)投平台公司持續健康發展。中小(xiǎo)金(jīn)融機(jī)構改革化(huà)險方面，因地(dì)制(zhì)宜、分(fēn)類施策，綜合運用(yòng)定制(zhì)化(huà)資産收購(gòu)、收購(gòu)反委↑托、結構化(huà)交易模式，積極服務中小(xiǎo)金(jīn)融機(jī)構風(fēng)險救助及不(bù)良資産處置，有÷(yǒu)效支持多(duō)家(jiā)中小(xiǎo)金(jīn)融機(jī)構剝離(lí)不(bù)良資産、優化(huà)資産結構、增‍強發展韌性。

二、改革創新，書(shū)寫有(yǒu)AMC特色的(de)金(jīn)融“五篇大(dà)文(wén)章(φzhāng)”

銀(yín)河(hé)資産緊扣做(zuò)好(hǎo)金(jīn)融“五篇大(dà)文(wén)章(zhāng)”主題，響應監管政策要(yào)求，發揮金(jīn)融資産管理(lǐ)公司逆周期調節和(hé)金(jīn)融救助功能(néng)，以實體(tǐ)企業(yè)纾困為(wèi)發力點，探索“投資+投行(xíng)”“債權+股權”等多(duō)元化(huà)險路(lù)徑，接續落實落地(dì)纾困項目。

支持科(kē)技(jì)金(jīn)融、涵養新質生(shēng)産力方面，綜合運用(yòng)财務顧問(wèn)、不(bù)良債權收購(gòu)、重整投資、共益債等纾困模式，幫助相(xiàng)關受困科(kē)技(jì)企業(yè)恢複經營，加速戰略升級和(hé)創新轉型，扶持新質生(shēng)産力發展，為(wèi)現(xiàn)代化(huà)産業(yè)體(tǐ)系注入金(jīn)融“活水(shuǐ)”。

支持綠(lǜ)色金(jīn)融方面，通(tōng)過共益債、市(shì)場(chǎng)化(huà)債轉股等方式，助力相(xiàng)關÷企業(yè)加快(kuài)低(dī)碳轉型，幫助相(xiàng)關綠(lǜ)色清潔能(néng)源企業(yè)渡過危機(jī)。同時(shí)，深入踐行(xíng)ESG理(lǐ)念，支持相(xiàng)關企業(yè)拓展生(shēng)态環保項目，促進社會(huì∞)經濟綠(lǜ)色可(kě)持續發展。

支持普惠金(jīn)融方面，主動順應銀(yín)行(xíng)信貸不(bù)良結構變化(huà)，深入調研并主動對(duì)接金(jīn)融機(jī)構的(de)化(huà)險需求，積極收購(gòu)普惠γ不(bù)良項目，獲得(de)良好(hǎo)市(shì)場(chǎng)口碑。舉辦專題研討(tǎo)會(huì)，加強普惠不(b↔ù)良資産合作(zuò)處置，促進中小(xiǎo)微(wēi)企業(yè)信用(yòng)修複、脫困重生(shēng)。

踐行(xíng)數(shù)字金(jīn)融方面，持續推進機(jī)構數(shù)字化(huà)轉型，上(shàng)線擁有(yǒu)獨立知(zhī)識産權的(de)不(bù)良資産估值系統，發揮數(shù)據要(Ωyào)素和(hé)科(kē)技(jì)賦能(néng)作(zuò)用(yòng)，提高(gāo)估值質效與審核審批效率，實現(xiàn)業(yè)務拓展效能(néng)和(hé)機(jī)構數(shù)智化(huà)水(shuǐ)平雙提升。

三、夯基固本，驅動經營發展穩健前行(xíng)

堅持守正創新，走好(hǎo)差異化(huà)、特色化(huà)發展之路(lù)。銀(yín)河(hé)資産深入學習(xí)貫徹習(xí)近(jìn)平總書(shū)記關于守正創新的(de)重要(φyào)論述，經過四年(nián)發展，業(yè)務結構的(de)差異化(huà)特征不(bù)斷顯現(xiàn)，投行(xíng)化(huà¶)業(yè)務化(huà)險量占總化(huà)險規模的(de)比重已超60%，“兩輕兩化(huà)”業(yè)務模式的(de)複制(zhì)叠代邁出嶄新步伐。在做(zuò)好(hǎo)不(bù)良資産收購(gòu)處置傳統業(yè)務的(de)基礎上®(shàng)，公司将資本市(shì)場(chǎng)及上(shàng)市(shì)公司破産重整業(yè)務打造為(wèi)主業(yè)♠專長(cháng)，通(tōng)過提供綜合化(huà)救助方案，助力企業(yè)纾困并實現(xiàn)中長(cháng€)期穩健發展；将市(shì)場(chǎng)化(huà)債轉股業(yè)務作(zuò)為(wèi)優化(huà)主業(yè)結構的(de)重要(yào)抓手，實現(xiàn)多(duō)個(gè)項₹目落地(dì)；大(dà)力拓展不(bù)良資産中間(jiān)業(yè)務，強化(huà)成功經驗的(de)複制(zhì)推廣，通(tō₩ng)過輸出專業(yè)能(néng)力實現(xiàn)價值創造。公司始終将合規經營作(zuò)為(wèi)立身(shēn)之本，全面壓實“三道(dào)防線”責任，加強業(yè)務全鏈條合規風(fēng)險把控，運用(yòng)關鍵風(fēng)險點識别、“五看(kàn)一(yī)評價”等風(fēng)險管理(lǐ)方法和(↑hé)工(gōng)具，有(yǒu)效提高(gāo)全面風(fēng)險管理(lǐ)水(shuǐ)平；踐行(x™íng)中國(guó)特色金(jīn)融文(wén)化(huà)，與公司企業(yè)文(wén)化(huà)、合規文(wén)化(huà)、廉潔文( wén)化(huà)銜接貫通(tōng)，厚植“合規創造價值”理(lǐ)念，共築公司穩健發展基石。

倡導和(hé)合共赢，拓展“朋(péng)友(yǒu)圈”“生(shēng)态圈”半徑。公司推進黨建業(yè)務融合增效，與相(xiàng)關産業(yè)方黨組織開(kāi)展聯學共建活動，深化(huà)戰略合作(zuò)夥伴關系，推動實現(xiàn)有(yǒu)關項目洽談對(duì)接和(hé)實質落地(dì)。積極與地(dì)方政府、同業(yè)機(jī)構、兄弟(dì)單位、其他(tā)金(jīn)融機(jī)構增進交流互動、打•通(tōng)協作(zuò)鏈條，合力建設纾困化(huà)險優質樣闆。2024年(nián)，公司聯合上(shàng)海(hǎi)有(yǒu)關單位成功舉辦“構建特殊資産統一(yī)大(dà)市(shì)場(chǎng)研討(tǎo)會(huì)”，進一(yī)步發揮破産重組等領域專業(yè)優勢，助力區(qū)域經濟高(gāo)質量發展；參與搭建“北(běi)外(wài)灘企業(yè)庭外(wài)重組中心”，并受聘成為(wèi)該中心第一(yī)屆第一(yī)批投資機(jī)構，通(tōng)過提供專家(jiā)資源，為(wèi)實體(tǐ)企業(yè)重組提供專業(yè)化(huà)支持服務，助力困境企業(yè)實現(xiàn)特殊資産最優處置。

提升專業(yè)能(néng)力，踐行(xíng)國(guó)有(yǒu)金(jīn)融企業(yè)使命擔當。公司深入學習(xí)貫徹《金(jīn)融資産管理(lǐ)公司不(bù)良資産業(yè)務管理(lǐ)辦法》，大(dà)力開(kāi)展集中宣貫和(hé)全面解讀(dú)，積極部署相(★xiàng)關落實舉措，持續推動制(zhì)度落地(dì)見(jiàn)效，加快(kuài)提升服務實體​(tǐ)經濟和(hé)防範化(huà)解風(fēng)險能(néng)力。著(zhe)力鍛造高(gāo)素質、專業(yè)化(huà)的(de)幹部人(rén)才梯隊，持續完善人(rén)才選、育、管、用(yòng)、退機(jī)制(zhì)，λ組建公司律師(shī)團隊等專業(yè)化(huà)人(rén)才隊伍，培育不(bù)良資産投資、管理(lǐ)和(hé)經營專業(yè)人(rén)才。公司積極履行(xíng)社會(huì)責任，深入開(kāi)展定點幫扶工(gōng)作(zuò)，向甘肅靜(jìng)甯引入各類幫扶資金(jīn)，通(tōng)過教育'幫扶、消費(fèi)幫扶、公益捐贈等舉措，助力鞏固脫貧攻堅成果，共同譜寫鄉(xiāng)村(cūn)振興事(shì)業(yè)新篇章(zhāng)。

志(zhì)存“四”方，大(dà)道(dào)同行(xíng)。銀(yín)河(hé)資産的(de)四年₹(nián)成長(cháng)曆程，是(shì)一(yī)部奮鬥拼搏的(de)創業(yè)史，是(shì)一(yī)首σ激昂向上(shàng)的(de)奮進曲。在未來(lái)的(de)發展道(dào)路(lù)上(shàng)，銀(yín)河(hé)資産願與廣大(dà)合作(zuò)φ夥伴同舟共濟、攜手前行(xíng)，堅持穩中求進、以進促穩，守正創新、先立後破，系統集成、協同配合，為(wèi)踐行(xíng)金(jīn)融服務實體(tǐ)經濟宗旨，助力推動金(jīn)融高(gāo)質量發展、建設金(jīn)融強國(guó)而不(bù)懈奮鬥！